量身自由行

投資型保險能針對個人不同階段的保障和財務規劃需求,結合保險與投資,可靈活搭配各種附約,讓保障更周全; 或長期資產累積,追求更好的投資回報,實現人生夢想。

 
我每個月只能撥出一筆預算,但想要有保障,也想要投資…

投資型保單一次給你保障+投資,每月最低只要1000元,就能有壽險,醫療、防癌、重大疾病險及意外險,讓保障更完整,還能投資基金佈局全球,一舉數得!!!25歲的小美,計畫每月投入1,000元購買「保誠人壽悠遊人生變額壽險」,可以有150萬元壽險保障,還能投資基金。

假設投資報酬率6%,38歲可有18萬元的保單帳戶價值。 但若小美每月能繳5,000元,除了能有更多的壽險保障(250萬元),假設投資報酬率6%計算,38歲就能存下第一桶金(100萬元)!

 

投資型保單給你保障,還能投資全世界

我想累積資產,是直接定期定額買基金好,還是購買投資型保單好…

投資型保單和基金最大的差異就是「保障」功能,在為家庭和事業打拼的階段,保障規劃不可少。兼具「投資」與「保障」的投資型保單,還可連結多檔由保險公司精選的投資標的。每月最低只要1,000元就可以選擇高達10支各式基金,有效的分散投資風險;保誠還提供一年八次免費基金轉換的優惠。

 

投資型保單提供保障外,投資組合靈活多元,可分散投資風險,每年還享多次免費轉換,
是定期定額穩健儲蓄的好選擇。

我想找個穩健的理財工具,提早開始準備退休金,但我沒有時間研究市面上琳瑯滿目的金融商品…

投資型保單的投資標由保險公司精心挑選,初步挑出各類型績效較好的基金,你只要選擇適合自己投資屬性的基金即可。以保誠人壽為例,從十大基金公司中,嚴選過去五年績效表現在同類型基金前50%的優質基金,幫你省去比較眾多基金的煩惱。

例如35歲的小明,決定每月花10,000元投保百樂人生變額年金來準備退休金,準備期間小明還可享有350萬元的壽險保障,不只保障家人還能持續投資,一舉三得。假設投資報酬率6%,60歲退休那年,小明可享有514萬元的保單帳戶價值。

 

保險公司為你初步精選投資標的,可靈活組合,保障你的退休準備計畫

我有一筆錢想要穩健成長,不想被通膨怪獸給侵蝕,又擔心投資風險高…

投資型商品也有一次繳完的躉繳型保單,壽險保額則是從「保險金額」或「保單帳戶價值」中取其高者計算,對有一定資產的人來說,不僅可享有一定壽險保障,保險期間,選擇穩健的投資標的,還有機會獲取更高的投資回報和享受每月的現金配息。最高投保年齡到85歲,家中長輩也很適合以穩健的投資規劃讓退休生活無虞

 

躉繳型的投資型保單,有保險公司初步精選投資標的,可靈活組合享報酬,
讓寶貴的資產可穩健成長

我早有基本壽險保單,但隨著家庭責任變重,有老有小要照顧,我想在這段時間增加保額, 給家人更多的保障…

投資型保單可以依照你個人或家庭責任的增減,彈性的提高或減少保額。舉例來說,剛出社會時保額可先規劃為100萬元,但在人生負擔最重的時候,可選擇調高保額,以「保誠人壽悠遊人生變額壽險」為例,保額最高可達月繳保費的2,640倍,少少的預算就可以規劃完整的保障,還可以附加各項帳戶型附約,讓保障規劃周全。等小孩長大獨立了,家庭責任減輕,又可以將保額降低,讓更多的資金投入保單帳戶,靈活運用投資型保單,讓效益發揮到最高。

 

投資型商品可以彈性調整保額,依照人生的責任的轉變來增減。

萬一景氣不好,我應該持續繼續繳費?還是暫時停止繳費好?

想要有效的分攤風險,建議你必須透過長期定期定額、持續繳費才能達成。且同一時間選擇繳費次數愈多次,風險分散效果愈好。舉例來說,選擇月繳保費就比選擇年繳保費的保單,更可有效分散風險。因此,若想要有效分攤基金投資風險,「持續繳款不停扣」、「選擇每月繳費」是不二法則。

 

想要達到分散投資風險的效果,惟有持續、定期繳款才是王道。