最近二年經主管機關處分之事項

發文日期

2018/4/25

文號

金管保壽字第10704543172號裁處書

違反法令條文

保險法第146條之4第3項授權訂定之「保險業辦理國外投資管理辦法」第7條第2項規定。

案由

辦理全權委託投資作業,有未正確傳達法令規定。

處份內容

依保險法第149條第1項規定,予以1項糾正。

裁處書內容

發文日期

2016/12/30

文號

金管保(壽)字第10502547192號裁處書

違反法令條文

保險法第148條之3第2項授權訂定之「保險業招攬及核保理賠辦法」第7條第1項第3款第4目及第17條規定。

案由

辦理投資型保險之售後電訪作業,有未落實確認保戶對保單適合度之情事。

處份內容

依保險法第171條之1第5項規定,核處新臺幣60萬元整。

裁處書內容

 

發文日期

2016/11/16

文號

金管保(壽)字第10502547132號裁處書

違反法令條文

保險法第145條第2項授權訂定 之「保險業各種準備金提存辦法」第5條、人身保險商品審查應注意事項第67點、保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦 法」第5條第1項第12款、個人資料保護法第27條第1項及第3項授權金管會訂定之「金融監督管理委員會指定非公務機關個人資料檔案安全維護辦法」第9 條。

案由

  1. 辦理保單之死差與利差損益互抵之責任準備金提存作業,因未更新系統資料導致少計死差益,致有少提責任準備金之情事。
  2. 保單條款有未以粗黑或鮮明字體顯著標示疾病等待期間之相關規定。
  3. 個人資料盤點作業有部份未落實之狀況。
  4. 對於電子郵件之個人資料自動防護機制有不夠完善之狀況。

處份內容

依保險法第149條第1項、第171條第1項、第171條之1第4項規定核處罰鍰計新臺幣120萬元整及予以糾正,並依個人 資料保護法第48條第4款規定核處限期於1個月內改正。

裁處書內容

 

發文日期

2016/03/14

文號

金管保(壽)字第10502541092號裁處書

違反法令條文

保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第1款及第2款、人身保險商品審查應注意事項第67點、保險業招攬及核保理賠辦法第6條第1項第4款及第17條

案由

  1. 與銀行簽訂合作往來合約時未具體評估對公司影響。 
  2. 辦理保戶各項給付作業時,未主動告知保戶尚有款項未領取,內部橫向聯繫有欠妥適。 
  3. 商品簡介有未以粗黑或鮮明字體顯著標示疾病等待期之相關約定。 
  4. 售後電訪作業未將詢問要保人是否同意全程錄音納入電訪話術。

處份內容

依保險法第171條之1第4項及第5項規定,核處罰鍰共計新臺幣120萬元整,並依同法第149條第1項規定,予以2項糾正。

裁處書內容

 

發文日期

2016/02/23

文號

金管保(壽)字第10502541382號裁處書

違反法令條文

保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法第4條第1項規定、保險業辦理國外投資管理辦法第7條第3項適用第6條第2項規定、金管會98.8.27金管保財字第09800101002號函令規定及保險業內部控制及稽核制度實施辦法第5條第1項第4款規定

案由

  1. 與利害關係人簽訂全權委託代操合約有未提報董事會核准。
  2. 全權委託機構有買入標的公司業主權益已呈負數之公司債券情事。
  3. 保險業投資海外有價證券總額不得超過發行公司股東權益之10%,本公司投資國外公司債後非因投資因素超限,除未於法規修正發布日起6個月內調整,亦未對6個月內仍無法改善逾限部位之情形,由稽核部門陳報書面說明及具體改善計畫予主管機關。
  4. 資金運用控管作業,與內部控制制度規定不符。

處份內容

依保險法第149條第1項、第168條第5項及第171條之1第4項規定,核處罰鍰計新臺幣210萬元整,並予以2項糾正。

裁處書內容

 

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