最近二年經主管機關處分之事項

發文日期

2019/8/30

文號

金管保壽字第1080494697號

違反法令條文

  1. 保險法第146條之4第3項授權訂定之「保險業辦理國外投資管理辦法」第6條第5項第1款、第7條第3項第5款。
  2. 保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款、第5款。

案由

  1. 有未督促受託機構建立從事有價證券投資之事前檢核機制,致全權委託受託機構有越權買入未符法令規範或契約約定之標的之情事。
  2. 將資金全權委託聯屬公司辦理有價證券投資,經查對投資績效之管理,有以基金管理公司提供之月績效報告為檢討報告,不利全權委託投資績效之管理。
  3. 全權委託投資國內指數股票型基金(ETF)契約,未約定非以集中市場交易之交易對手詢價或比價方式,且尚未建立手續費詢價檢核機制之作業規範。
  4. 金融商品投資每月評價入帳作業與所訂內規未符。
  5. 所訂國外投資外匯風險管理及避險機制,對匯率發生重大波動時之模擬情境及因應措施未臻明確,不利遵循。
  6. 執行國外投資之外匯風險管理及避險機制,有與內部規範相悖之情形。

處份內容

依行為時保險法第168條第5項第5款、保險法第171條之1第4項及保險法第149條第1項規定,核處罰鍰新臺幣300萬元整及3項糾正。

裁處書內容

發文日期

2019/8/13

文號

金管保壽字第10804945322號

違反法令條文

  1. 洗錢防制法第7條第4項、第8條第3項、第9條第3項及第10條第3項授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第5條第1項。
  2. 保險法第145條第2項及第148條之3第2項授權訂定之「保險業各種準備金提存辦法」第23條之1第2項。
  3. 保險法第146條之7第3項授權訂定之「保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法」第7條。
  4. 保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第7條第2項第1款。
  5. 個人資料保護法第27條第3項授權訂定之「金融監督管理委員會指定非公務機關個人資料檔案安全維護辦法」第10條第3項。

案由

  1. 對於客戶定期審查作業,有未明訂作業規範,以為遵循之依據。
  2. 辦理自行查核作業,經查有未定期將營業單位自行查核辦理情形列入績效評估之情事。
  3. 對外匯價格變動準備金之計算,有因計算公式錯誤,致外匯價格變動準備金提存錯誤之情事,違反法令規定。
  4. 辦理法人投保案件,相關核保及契約變更作業有欠妥情事,核有礙健全經營之虞。
  5. 辦理解約金及滿期金給付作業,給付對象為法人之案件,有未辨識實質受益人並執行姓名檢核確認身分之情事,核有礙健全經營之虞。
  6. 辦理利害關係人資料建檔及填報作業,經查有欠妥情事。
  7. 辦理自行查核作業,經查有業務單位辦理自行查核作業,查核深度及廣度有待加強,核有礙健全經營之虞。
  8. 僅就「高」以上風險等級系統弱點評估是否有修補必要,對其他風險等級弱點則未有相關控管機制,核有礙健全經營之虞。
  9. 現行對含個資之電子郵件外寄管理有疏漏之情事,核有礙健全經營之虞。
  10. 尚未對電子商務服務系統之外部網路入侵及非法或異常使用行為所致之個資外洩情境,研擬演練計畫進行演練及檢討改善。

處份內容

依保險法第149條第1項、第171條之1第4項、洗錢防制法第7條第5項及個人資料保護法第48條第4款規定,核處罰鍰新臺幣110萬元整並予以7項糾正及限期1個月內改正。

裁處書內容

發文日期

2018/4/25

文號

金管保壽字第10704543172號裁處書

違反法令條文

保險法第146條之4第3項授權訂定之「保險業辦理國外投資管理辦法」第7條第2項規定。

案由

辦理全權委託投資作業,有未正確傳達法令規定。

處份內容

依保險法第149條第1項規定,予以1項糾正。

裁處書內容

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