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保誠人壽全權委託霸菱投顧投資帳戶-傲視 55 收益帳戶 資產撥回機制調整通知

於2017年英國金融行為監管局(Financial Conduct Authority or “FCA”)宣布,自 2022 年起不再要求銀行提供 - 倫敦銀行同業拆借利率(London Inter Bank Offered Rate or “Libor”),此意味著國際金融市場應用 30 多年的 Libor將走入歷史。

由保誠人壽全權委託霸菱投顧投資帳戶-傲視 55 收益帳戶將因應調整資產撥回機制,現行機制為:三個月期美元Libor利率(彭博代碼US0003M Index, 以下簡稱3-Month USD Libor )+4% 與 5.5%取其大者;因應Libor停用,未來將以美國三個月(90天)期國庫券利率(彭博代碼USGB090Y Index, 以下簡稱 USD 3-Month T-bill)替代。

此二利率過去10年平均差距,3-Month USD Libor約高出USD 3-Month T-bill 0.3% ; 故為彌補二者之間的差距,原本撥回公式+4%亦將調整為+4.5%,以維護客戶權益,資產撥回機制整理如下表:

表格

以美國三個月期國庫券利率 (USD 3-Month T-bill)替代主要理由:

  1. 觀察過去走勢,USD 3-Month T-bill與3-Month USD Libor走勢亦步亦趨

  2. 參考現行海外基金或大型退休基金,亦多有以USD 3-Month T-bill作為基準指標之前例

資產撥回機制調整起始時間:將於2021/7/1啟用調整後資產撥回機制,爾後保誠人壽全權委託霸菱投顧投資帳戶-傲視 55 收益帳戶將適用新的資產撥回機制。

本次資產撥回機制調整將不影響原本之操作策略,投資策略仍為絕對報酬多元資產組合,追求⻑期穩定收益,並控制帳戶下檔風險。 

如您對資產撥回機制調整說明仍有疑問或需獲得更進一步的資訊,請隨時聯絡本公司服務專線: 0809-0809-68,我們將竭誠為您解答。