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善用年終不馬虎
迎接幸福好運道

保誠人壽提醒三明治族因應需求選擇適切保險商品

認真打拼了一年,每年此時大家最期待的就是年終獎金的入帳,尤其對於身兼照顧家庭責任的三明治族群來說,年終獎金的挹注可說是家庭理財中相當重要的關鍵。相較於安排旅遊或添購物品,對於有資金規劃需求的三明治族來說,將年終獎金運用於規劃保險保障及理財是更必要的安排。從保誠人壽的調查中可以發現,受訪者的理財規劃重心(1)分別為「累積財富規劃」(59.1%)、「退休金規劃」(51.3%)、「醫療費用規劃」(44.3%)、「子女教育金規劃」(23.3%)以及「資產傳承規劃」(15.1%);近7成的家長在準備未來需要運用的資金時,偏好低風險的金融工具,如定存儲蓄或保險商品(2)

保誠人壽深知三明治族的需求,建議在運用年終獎金規劃保險時,應考量自己及家庭的經濟狀況,選擇真正適合自己和家人需求的商品。同樣是三明治族,因應人生不同階段或是可用資金的多寡,及不同的人生目標,在保險商品的選擇和規劃上就會有不一樣的考量。例如,因應將來子女出國留學準備,需要考量具備外幣選項及資金的彈性運用;若是為將來退休養老金準備,就要考量兼顧保障與資產累積的保險商品。建議民眾評估現有資金的多寡、資金入帳的時間點、可運用的現金流、以及將來需要的保險保障或是不同規劃等,選擇不同繳付年期、不同給付年期、以及不同幣別的保險商品。

以保誠人壽為例,因應消費者不同的需求提供多元化商品,如:台外幣分紅保險商品其特色分擔風險紅利共享,滿足客戶在保障與理財規劃的需求;各種台外幣投資型保險商品,以多元幣別、多元投資標的、多元年期選擇,讓客戶可以選擇最適切的資金規劃與運用。

另外,因應新冠肺炎的影響,許多人也會想在此時為自己及家人多加一點保障,這時可以考量結合保障與特殊功能的商品,例如涵蓋生存保險金、法定傳染病保障、祝壽保險金及身故保障的「保誠人壽三享樂活終身保險」、或是同時囊括法定傳染病、重大疾病、住院醫療3重防護1次到位的「保誠人壽醫吉御守一年期住院醫療健康保險」都是消費者可以評估選擇的商品。

保誠人壽表示,隨著消費者自主意識抬頭,民眾渴望掌握幸福主動權,保誠人壽將持續秉持著以客為本的精神,致力於提供更多符合客戶需求的商品與服務,以實現客戶人生最大價值為宗旨,做為客戶人生風險的最佳夥伴,幫助客戶邁向幸福人生。

 

備註:

  1. 保誠人壽2021退休大調查,調查期間:2021/10/01-2021/10/08,網路調查,有效樣本數1,500份。

  2. 保誠人壽2021教育金準備暨學習資源大健檢,調查期間2021/08/19~2021/09/03,網路調查,有效樣本數2,101份;

  3. 有關上述商品承保範圍、保障內容、除外不保事項及商品風險,請參閱保單條款及商品說明書之規定,請參考保誠人壽官網,網址: http://www.pcalife.com.tw

如要詳細了解其他相關資訊,請洽保誠人壽總公司地址:台北市信義區松智路1號8樓,免付費客戶服務/申訴專線0809-0809-68、或網址http://www.pcalife.com.tw,以保障您的權益。